Votre portefeuille parfait 2023 | InvestorPlace

Comment concevoir le bon plan d’investissement… mesures d’action spécifiques à prendre aujourd’hui… se préparer à tout ce que le marché apporte

Bonne année 2023, gros lâcheur !

En fait, cela ne concerne que 43% d’entre vous. Le reste d’entre vous est incroyable.

Maintenant, avant d’annuler votre Digérer abonnement, les recherches montrent que 43 % des personnes s’attendent à renoncer à leurs résolutions du Nouvel An cette année. En fait, ce taux de 43 % de « démissions » devrait commencer d’à peine Février.

Pas trop encourageant.

Je suppose que les résultats sont tout aussi mauvais – sinon pires – en ce qui concerne les résolutions d’investissement du Nouvel An. Et c’est si de telles résolutions sont prises en premier lieu.

Pourquoi la plupart des résolutions d’investissement sont-elles particulièrement imparfaites ?

Eh bien, une grande raison est que la plupart des objectifs associés à une résolution d’investissement sont binaires.

« Ai-je battu le marché? »

« Ai-je gagné 15 % sur mon portefeuille ? »

« Mes investissements ont-ils généré suffisamment de liquidités pour couvrir la mise de fonds sur la nouvelle maison ? »

Ce sont tous des objectifs raisonnables, mais ils se concentrent exclusivement sur le résultat plutôt que sur un processus – le « gain » plutôt que le « livre de jeu ».

La vérité? La seule chose que nous pouvons contrôler est le processus.

Pensez-y. Une myriade d’influences impactera vos rendements en 2023…

Inflation, hausses des taux d’intérêt, si l’économie tombe en récession, comment se déroule la guerre en Ukraine, à quelle vitesse la Chine rouvre son économie malgré la flambée des infections covid, les progrès technologiques, la nouvelle législation, les conflits géopolitiques, la liste s’allonge encore et encore…

Nous n’avons aucun contrôle sur ces facteurs, alors pourquoi ne pas oublier toutes les résolutions absolues de type « Je ferai X », et à la place, concentrez-vous sur ce que vous peut contrôle, qui est un processus bien exécuté ?

Dans cet esprit, ici en ce premier jour de bourse de 2023, tournons notre attention vers l’élaboration d’un plan d’investissement.

Même si vous ne réussissez que modérément à le mettre en œuvre cette année, il y a de fortes chances que cela soit toujours d’une grande aide pour votre portefeuille en 2023.

Allons-y.

Créer le portefeuille parfait pour vous

Étape 1: Ouvrez votre calendrier et choisissez un jour/une heure où vous pourrez vous consacrer à 100 % à votre portefeuille. Dites 30 à 60 minutes. Mais si vous avez plus de temps, merveilleux.

Étape 2: Avant de vous connecter et de consulter votre portefeuille existant, arrêtez-vous. Pensez aux investissements qui entreraient dans un portefeuille « parfait » aujourd’hui, en regardant vers l’avenir.

Pour cette étape, ce que vous possédez actuellement n’est pas pertinent. Il s’agit d’un exercice mental pour vous aider à identifier un portefeuille « best of » en fonction de vos objectifs et besoins de placement.

En réfléchissant à cela, demandez-vous…

Quel est l’objectif principal du portefeuille ? Croissance du capital ? Revenu? Un mélange? Pourquoi? Sur quelle durée ? Est-ce une orientation défensive ou cherchez-vous à vous développer de manière agressive ? Quelle volatilité pouvez-vous supporter ?

Ensuite, réduisez-vous.

Compte tenu des objectifs que vous venez d’identifier ainsi que de vos réponses aux questions susmentionnées, quelles classes d’actifs doivent figurer dans ce portefeuille ? De quels marchés mondiaux ? Quelles tendances souhaitez-vous représenter ? Dans quelles allocations ? Quoi d’autre? Quelles autres considérations ce portefeuille parfait devrait-il refléter ?

Continuez à creuser plus profondément…

Au sein de chacune de vos classes d’actifs, marchés ou tendances, quelles actions et/ou autres investissements pensez-vous vous offrir la meilleure exposition ?

Ce processus peut être aussi simple ou détaillé que vous le souhaitez et adapté à votre situation unique.

Par exemple, imaginons que vous sous-traitez généralement votre sélection de titres à des experts ; vous avez quelques choix parmi notre écurie d’analystes – des actions de Louis Navellier, Eric Fry et Luke Lango ; métiers de John Jagerson et Wade Hansen, ainsi que Luke; les altcoins de Luke et Charlie Shrem ; peut-être aussi un accord privé de Luke.

Dans cette situation, vous pourriez envisager le poids que vous souhaitez accorder aux choix de chaque analyste dans le cadre de votre portefeuille global.

Tout ce qui vous semble approprié pour votre situation financière et vos objectifs spécifiques, écrivez-le.

Que vous écriviez des actions spécifiques ou des allocations vers les choix d’analystes spécifiques, il peut être très utile de détailler Pourquoi vous avez fait ce choix – qui le rattachera à l’objectif global de votre portefeuille.

Par exemple, « Je pondérerai 10 % de mon portefeuille global sur les matières premières d’Eric Fry, car cela offrira une diversification par rapport à la plus grande composante actions de mon portefeuille, tout en me donnant une exposition aux tendances massives comme les véhicules électriques et les batteries de nouvelle génération. ”

Fondamentalement, documentez la raison de tous vos choix et comment ils soutiennent votre principal objectif d’investissement.

Étape 3: Soyez réaliste quant à votre désir de vous balancer vers les clôtures.

Presque chacun d’entre nous nourrit le fantasme de jeter quelques dollars sur, disons, un penny stock, et de le voir exploser en valeur. Huit mois plus tard, nous conduisons une nouvelle Porsche, ou prenons des vacances en Europe, ou mettons les enfants dans l’école privée d’élite, quel que soit votre fantasme…

Alors, soyons réalistes à ce sujet.

Choisissez un pourcentage de vos actifs investissables avec lequel vous êtes prêt à jouer. Le montant ne doit pas être supérieur à ce que vous pourriez perdre complètement sans que cela n’affecte votre sommeil. Que ce soit 0,05 %, 1 % ou 15 %, soyez honnête avec vous-même.

Il est souvent utile de transformer le pourcentage que vous avez choisi en un montant réel en dollars en fonction de la taille de votre portefeuille. Ensuite, imaginez brûler cet argent.

Êtes-vous toujours à l’aise ? Si oui, super. Sinon, réduisez votre pourcentage de jeu.

Étape 4: Il est temps d’intégrer votre portefeuille existant dans le mix.

Alignez votre portefeuille actuel à côté du portefeuille « parfait » que vous venez de créer.

Notez les écarts.

Y a-t-il une action dans votre portefeuille existant que vous n’incluriez pas aujourd’hui avec de l’argent frais ? Il obtient la hache.

Avez-vous 95 % de vos actions dans des sociétés basées aux États-Unis alors que vous souhaitez qu’elles ne soient que de 65 % ? Vous devez faire quelques ajustements.

Aucune exposition aux actions 5G dans votre portefeuille actuel, mais vous en voulez ? Il est temps d’acheter.

« Mais attendez! » vous dites. « Ce n’est pas si facile. J’ai des gains en capital importants sur certaines de mes actions actuelles que je vendrais autrement » (ou vous avez une autre raison d’éviter de modifier votre portefeuille).

Bon, il y a toujours des complications. Mais si c’est le cas, identifiez au moins quand et comment vous allez apporter les changements nécessaires, peu importe.

Considérez pourquoi…

Permettre à un investissement sous-performant de rester dans votre portefeuille année après année pour éviter de payer un gain en capital entraîne un coût d’opportunité énorme. Oui, vous subirez la douleur à court terme d’un coup fiscal d’un gain en capital, mais pensez aux possibilités négatives…

Que se passe-t-il si cet investissement souffre d’une grosse déception de revenus ?

Les stocks plongent et votre perte de papier non réalisée est bien supérieure à la perte réelle que vous auriez subie si vous l’aviez vendu et payé des impôts.

D’un autre côté, s’il ne fait pas mal, mais se négocie juste de côté, pensez à ce que ce capital pourrait vous rapporter dans un investissement beaucoup plus fort. Même un fonds du marché monétaire à 1,5 % serait une meilleure utilisation de votre capital qu’une action qui ne va nulle part (ou qui baisse).

Donc, si vous avez une raison pour laquelle vous ne voulez pas vendre une participation héritée, d’accord. Mais soyez au moins intellectuellement honnête avec vous-même sur les raisons pour lesquelles vous ne vendrez pas, en reconnaissant le coût d’opportunité.

Et rappelez-vous, vous n’êtes pas obligé de vendre un mauvais héritage en une seule fois. Peut-être que vous le supporteriez mieux si vous le vendiez en morceaux. Soyez créatif sur la façon dont vous pourriez résoudre le problème. Ne laissez pas un investissement toxique peser sur votre portefeuille sans le vouloir.

Étape 5: À ce stade, écrivez tout votre plan d’investissement.

Il peut être aussi détaillé que vous le souhaitez. Mais en général, il aura les fonctionnalités suivantes :

• Votre objectif global de portefeuille. Croissance? Revenu? Un mélange?
• Vos avoirs actuels
• Vos avoirs « parfaits » souhaités (et une prise de conscience de la manière dont chacun de ces avoirs individuels soutiendra l’objectif global de votre portefeuille)
• La stratégie que vous utiliserez pour passer de votre portefeuille hérité actuel à votre nouveau portefeuille parfait (y compris la réalité des impôts et ainsi de suite)
• Votre plan pour vous débarrasser de vos démangeaisons de jeu – laisserez-vous ces investissements atteindre 0 $ si nécessaire ? Ou allez-vous vendre à un certain stop-loss ? Qu’en est-il des bénéfices ? Vendrez-vous lorsque vous serez en hausse de « x % » ou le laisserez-vous monter ? Réfléchissez à ces scénarios
• La date future à laquelle vous allez rééquilibrer et/ou réévaluer votre large portefeuille
• Les critères selon lesquels vous retirerez un actif de votre portefeuille. (A-t-il atteint un stop-loss ? A-t-il quadruplé et vous prenez des bénéfices ? Votre raison de le posséder a-t-elle changé ? Et ainsi de suite…)
• Comment vous utiliserez l’argent frais pour l’ajouter à votre portefeuille. Par exemple, augmenterez-vous la taille de chacun de vos stocks existants ? Ou allez-vous ajouter plus uniquement aux actions qui sont en baisse, se négociant à des valorisations inférieures ? Ou est-ce que tout nouvel argent ira à l’achat de nouvelles actions que vous trouverez au cours de l’année à venir ?

Votre plan d’investissement peut évidemment être beaucoup plus granulaire, mais si vous faites exactement cela, cela vous placera en tête de 99% des autres investisseurs.

J’espère que 2023 sera fantastique pour vous et votre famille. Et une façon de le rendre «financièrement» fantastique est de créer votre propre plan d’investissement – aujourd’hui.

Bonne soirée et excellente année 2023,

Jeff Remsburg