Meilleures cartes de crédit pour l’épicerie de novembre 2022 |  Cartes de crédit

Meilleures cartes de crédit pour l’épicerie de novembre 2022 | Cartes de crédit


Nos choix : les meilleures cartes de crédit d’épicerie

Carte Blue Cash Preferred® d’American Express

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : la carte Blue Cash Preferred® d’American Express offre 6 % de remise en argent dans les supermarchés américains sur jusqu’à 6 000 $ d’achats par an, puis 1 %. Les titulaires de carte peuvent également gagner 3% de remise en argent dans les stations-service américaines et sur les transports en commun, y compris les taxis, les services de covoiturage, les péages, les trains, les bus et le stationnement. Plus, obtenez un crédit de relevé de 250 $ après avoir dépensé 3 000 $ en achats avec votre nouvelle carte au cours des 6 premiers mois. Voir notre avis complet.

Carte Hilton Honors American Express

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : Avec la carte Hilton Honors American Express, vous gagnerez cinq points pour chaque dollar d’achats éligibles dans les restaurants américains, les supermarchés américains et les stations-service américaines. Vous pouvez gagner sept points bonus Hilton Honors pour chaque dollar d’achats éligibles facturés directement dans les hôtels et complexes du portefeuille Hilton, et tous les autres achats éligibles rapportent trois points par dollar. Cette carte ne facture aucun frais annuel et offre un statut Silver gratuit dans le programme de récompenses Hilton Honors en tant qu’avantage. Voir notre avis complet.

Instacart Mastercard®

Pourquoi c’est l’une des meilleures cartes de crédit d’épicerie : Obtenez une année gratuite d’Instacart + et un crédit Instacart de 100 $ automatiquement après approbation. L’adhésion se renouvelle automatiquement. Des conditions s’appliquent. après approbation, et gagnez 5% de remise en argent sur les achats Instacart éligibles et sur les voyages réservés via le Chase Travel Center. Les titulaires de carte gagnent également 2% de remise en argent sur les achats dans les stations-service et les restaurants, et sur certains abonnements à des services de streaming. Tous les autres achats rapportent 1 % de remise en argent. Échangez vos récompenses contre des remises en argent ou des voyages. Voir notre avis complet.

Carte Blue Cash Everyday® d’American Express

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : les supermarchés américains sont la catégorie de récompense la plus rémunératrice sur la carte Blue Cash Everyday® d’American Express, avec des achats gagnant 3 % de remise en argent (jusqu’à 6 000 $ par an, puis 1 %) . Les titulaires de carte obtiennent également 3 % de remise en argent dans les stations-service américaines, jusqu’à 6 000 $ par an, puis 1 %, et 3 % de remise en argent sur les achats au détail en ligne aux États-Unis, jusqu’à 6 000 $ par an, puis 1 %. Titulaires de carte gagnez jusqu’à 250 $ – Voici comment : Gagnez jusqu’à 150 $ lorsque vous magasinez avec PayPal. Gagnez 20 % de remise sous forme de crédit de relevé sur les achats lorsque vous utilisez votre nouvelle carte pour payer avec PayPal chez les marchands au cours des 6 premiers mois d’adhésion à la carte, jusqu’à 150 $ de remise. De plus, obtenez 100 $ de remise sous forme de crédit après avoir dépensé 2 000 $ d’achats avec votre nouvelle carte au cours des 6 premiers mois d’adhésion à la carte.. Voir notre avis complet.

Carte Delta SkyMiles® Gold American Express

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : si Delta est votre compagnie aérienne préférée, cette carte peut vous aider à gagner des vols gratuits plus rapidement. Les achats chez Delta et dans les restaurants et les supermarchés américains rapportent 2 miles par dollar, et vous gagnerez 1 mile par dollar sur tous les autres achats éligibles. Vous bénéficierez également de votre premier bagage enregistré gratuit sur les vols Delta, d’un embarquement prioritaire sur les vols Delta et de 20 % d’économies sous forme de crédit sur votre relevé lorsque vous facturez des achats en vol Delta. Voir notre avis complet.

Citi® Double Cash Card – Offre BT de 18 mois

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : la carte Citi Double Cash – offre BT de 18 mois vous rapporte 1 % de remise en argent lorsque vous dépensez, plus 1 % de remise lorsque vous payez votre facture de carte de crédit. La carte n’a pas de frais annuels. Bien que l’offre Citi Double Cash Card – 18 mois BT n’offre pas de remise en argent supplémentaire pour les dépenses en épicerie, elle génère un taux de récompense fixe solide et n’oblige pas les utilisateurs à suivre les différentes catégories de dépenses. Voir notre avis complet.

Carte de crédit Capital One SavorOne Cash Rewards

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : Gagnez une remise en argent illimitée de 3 % sur l’épicerie avec la carte de crédit Capital One SavorOne Cash Rewards. Recevez 3 % de remise en argent sur les achats de restauration et de divertissement et 1 % de remise sur tout le reste. La carte offre 0 % d’introduction sur les achats pendant 15 mois; 17,99 % à 27,99 % (variable) APR sur les achats après cela. Il propose également 0 % d’introduction sur les transferts de solde; un 3% des frais de transfert de solde seront appliqués après. Voir notre avis complet.

Carte AAdvantage MileUp℠ d’American Airlines

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : la carte AAdvantage MileUp d’American Airlines offre 2 miles par dollar dépensé sur les achats, l’épicerie ou les services de livraison d’épicerie d’American Airlines et 1 mile par dollar sur tous les autres achats. Les titulaires de carte peuvent recevoir un bonus de lancement de 10 000 milles bonus American Airlines AAdvantage® et recevez un crédit de 50 $ sur le relevé après avoir effectué 500 $ d’achats dans les 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte. La carte n’a pas de frais annuels et peut gagner des miles illimités. Voir notre avis complet.

Carte Citi Rewards+®

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : avec la carte Citi Rewards+, vous gagnerez deux points par dollar dans les supermarchés et les stations-service (jusqu’à 6 000 $ dépensés par an, puis un point par dollar). Vous pouvez également gagner 20 000 points bonus après avoir dépensé 1 500 $ en achats avec votre carte dans les 3 mois suivant l’ouverture du compte ; échangeable contre 200 $ en cartes-cadeaux sur thankyou.com. Pendant une durée limitée, gagnez 5 points ThankYou® par dollar dépensé dans des restaurants jusqu’à 6 000 $ au cours des 12 premiers mois et 1 point ThankYou® par dollar dépensé par la suite. Voir notre avis complet.

Carte American Express Cash Magnet®

Pourquoi il s’agit de l’une des meilleures cartes de crédit avec récompenses d’épicerie : vous pouvez Crédit de relevé de 150 $ 1 000 $ ou plus d’achats avec votre nouvelle carte au cours des 3 premiers mois. Si vous dépensez beaucoup en épicerie, cela revient à environ 350 $ par mois sur cette carte sans frais annuels. La carte est livrée avec un taux de pourcentage annuel de 0% sur 15 mois sur les achats, puis 16,99 % à 27,99 % variable, plus une remise en argent illimitée de 1,5 % sur chaque achat. Voir notre avis complet.

US News aide les consommateurs à prendre des décisions financières depuis des décennies. Pour notre liste des meilleures cartes de crédit d’épicerie, nous avons pris en compte les notes globales de satisfaction des émetteurs, les taux de gain de récompenses d’épicerie, les frais annuels, les taux de pourcentage annuels et les valeurs des bonus d’inscription. Les données de satisfaction sont basées sur une enquête nationale annuelle.

Les cartes de notre liste de cartes de crédit Best Grocery Store gagnent des récompenses bonus dans les supermarchés – certaines sous forme de remise en argent et d’autres sous forme de points ou de miles de voyage. Lorsque vous choisissez une carte qui pourrait vous aider à maximiser les récompenses que vous gagnez en achetant des produits d’épicerie, considérez par exemple si vous obtiendriez plus de valeur en gagnant des remises en argent, des points ou des miles, ainsi que combien vous pouvez gagner sur les achats d’épicerie et autres catégories de dépenses pour lesquelles vous pourriez utiliser la carte.

Qu’est-ce qu’une carte de crédit d’épicerie ?

Les supermarchés eux-mêmes peuvent également proposer des cartes de crédit qui rapportent des récompenses. Par exemple, la chaîne d’épiceries Harris Teeter a une carte qui offre deux points de récompense pour chaque dollar dépensé dans ses magasins. Pour chaque tranche de 1 000 points, vous gagnez 10 $ en épicerie gratuite.

Comment fonctionnent les récompenses de carte de crédit d’épicerie?

Si une famille moyenne de quatre personnes dépense plus de 11 000 $ en épicerie par an et que sa carte de crédit avec récompenses d’épicerie rapporte au moins 2 % de remise en argent, cela représente plus de 200 $ chaque année pour les dépenses des supermarchés.

Certaines cartes ne limitent pas vos récompenses bonus aux achats d’épicerie et peuvent avoir quelques catégories de récompenses bonus supplémentaires. Cela peut faire d’une carte de récompenses d’épicerie un bon choix pour gagner des récompenses quotidiennes. La Carte Blue Cash Preferred d’American Express, par exemple, gagne 6 % de remise en argent sur jusqu’à 6 000 USD d’achats dans les supermarchés américains, puis 1 % par la suite ; 6 % de remise sur certains abonnements de streaming aux États-Unis ; 3 % de retour dans les stations-service américaines et dans les transports en commun ; et 1 % de remise sur les autres achats, sans plafond.

Quels sont les avantages et les inconvénients des cartes d’épicerie ?

Assurez-vous d’en tenir compte lorsque vous déterminez si une carte d’épicerie vous convient.

Avantages

  • Il est facile de gagner des récompenses. Alors que certaines personnes peuvent avoir du mal à gagner des récompenses dans des catégories telles que les voyages, il est difficile de trouver un adulte qui ne peut pas gagner de récompenses sur l’épicerie.
  • Tirez profit d’autres dépenses. La plupart des cartes de crédit qui récompensent l’épicerie récompensent également d’autres dépenses typiques, telles que l’essence et les repas au restaurant. Ces cartes offrent généralement au moins 1 % sur tous les autres achats éligibles.
  • Accédez à des avantages supplémentaires. Selon la carte que vous choisissez, vous pourriez gagner des avantages de base tels que l’accès à votre score FICO ou des avantages en peluche comme l’accès aux salons d’aéroport de luxe – tout simplement pour être titulaire d’une carte.

Les inconvénients

  • Des exclusions peuvent s’appliquer. De nombreuses cartes de crédit qui récompensent les achats d’épicerie excluent les magasins tels que Target, Walmart, Sam’s Club, Costco et BJ’s. Assurez-vous de vérifier les conditions de la carte pour vous assurer que le magasin de votre choix est inclus.
  • Des récompenses basses et des plafonds sont possibles. Parce que les achats d’épicerie sont courants, certaines cartes offrent des valeurs de récompense inférieures et/ou plafonnent vos gains de récompense, alors assurez-vous de choisir une carte qui offrira la plus grande valeur.

Ce qu’il faut considérer lors du choix d’une carte de crédit d’épicerie

Voici quelques éléments à garder à l’esprit lorsque vous déterminez la carte de crédit qui convient le mieux à vos habitudes d’achat :

  • Combien dépensez-vous pour l’épicerie ? Certaines cartes de récompenses d’épicerie ont des limites sur les récompenses en prime que vous pouvez gagner sur les achats d’épicerie trimestriels ou annuels. La carte Blue Cash Preferred d’American Express, par exemple, rapporte 6 % sur les premiers 6 000 $ d’achats annuels dans les supermarchés américains, puis 1 % par la suite. Si vous dépensez 10 000 $ en épicerie chaque année, vous dépasserez la limite des récompenses bonus de la carte pour les achats dans les supermarchés américains. Une fois que le bonus ne s’applique plus, vous gagnerez beaucoup moins.
  • Devez-vous utiliser plusieurs cartes de crédit ? Vous pouvez maximiser vos gains de récompense potentiels pour les dépenses d’épicerie en faisant vos achats avec plus d’une carte de crédit au cours de l’année. Par exemple, vous pouvez utiliser la carte Blue Cash Preferred d’American Express pour vos premiers achats de 6 000 $ dans les supermarchés américains, puis passer à une autre carte avec des bonus d’épicerie pour le reste de l’année. Si vous ne voulez pas jongler avec plusieurs cartes de crédit ou suivre vos dépenses avec soin, une carte qui offre des bonus d’épicerie illimités peut être un meilleur choix, bien qu’elle puisse avoir un taux de remise en argent inférieur.
  • La carte facture-t-elle des frais annuels? Les cartes avec des frais annuels peuvent présenter un taux de gain de récompenses plus compétitif et d’autres avantages. Mais vous devrez examiner vos dépenses pour déterminer si la carte en vaut la peine.

Comment pouvez-vous maximiser les récompenses avec une carte de crédit d’épicerie ?

Bien que les dépenses d’épicerie quotidiennes puissent rapporter des récompenses supplémentaires, certaines stratégies peuvent vous aider à accumuler encore plus de récompenses.

  • Considérez quels magasins comptent pour les achats en épicerie. « Certains magasins, comme Walmart ou Costco, ne sont pas réellement codés comme des supermarchés ou des épiceries », explique Alex Miller, fondateur et PDG de Upgraded Points, un site Web qui aide les consommateurs à maximiser leurs récompenses de carte de crédit. Si tel est le cas, vous ne gagnerez pas de primes d’épicerie dans ce magasin. Si vous n’êtes pas sûr, faites un petit achat test pour vous assurer que vous pouvez gagner des points auprès d’un détaillant qui n’est pas exclusivement une épicerie.
  • Achetez des cartes-cadeaux à l’épicerie. Vous pouvez gagner des récompenses bonus lorsque vous achetez des cartes-cadeaux pour les cinémas, les magasins de détail et d’autres commerçants à l’épicerie, explique Richard Kerr, fondateur de Award Travel 101, une communauté Facebook qui aide les membres à maximiser les programmes de récompenses.
  • Inscrivez-vous aux programmes de fidélité des magasins. Les épiceries ont souvent leurs propres systèmes de récompenses, vous pouvez donc également gagner des bonus de carte de crédit et des points de fidélité lorsque vous y faites vos achats.
  • Payez votre solde chaque mois. Comme avec toutes les cartes de crédit, payer votre solde chaque mois est une bonne idée pour maximiser la valeur de vos récompenses d’épicerie. Les intérêts facturés sur tout solde que vous portez l’emporteront facilement sur la valeur de vos récompenses, même si vous gagnez jusqu’à 6 % ; le taux de pourcentage annuel moyen pour toutes les cartes de la base de données US News est de 15,56% à 22,87%. Évitez également de dépenser plus que vous ne le feriez normalement pour gagner des récompenses.