Les banques centrales appliqueront la norme sur l’exposition des banques à la cryptographie en 2025

Les banques centrales appliqueront la norme sur l’exposition des banques à la cryptographie en 2025


Le Groupe des gouverneurs des banques centrales et responsable de la supervision (GHOS) de la Banque des règlements internationaux (BRI) a approuvé une norme prudentielle mondiale pour l’exposition des banques aux actifs cryptographiques. Le Groupe a également retenu le 1er janvier 2025 comme date de mise en œuvre de la norme.

La norme a été élaborée par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, principal organisme de normalisation mondial de la BRI pour la réglementation prudentielle des banques, a indiqué la BRI dans un communiqué publié vendredi.

«Les crypto-actifs non soutenus et les pièces stables avec des mécanismes de stabilisation inefficaces seront soumis à un traitement prudentiel conservateur. La norme fournira un cadre réglementaire mondial robuste et prudent pour les expositions des banques actives à l’échelle internationale aux crypto-actifs qui favorise l’innovation responsable tout en préservant la stabilité financière  », a expliqué la BRI dans le communiqué.

Faible exposition du système bancaire à la crypto

Selon la BRI, l’exposition directe du système bancaire mondial aux crypto-actifs « reste relativement faible ». Cependant, l’institution financière internationale a noté qu’elle estime que les événements récents ont nécessité la mise en place « d’un cadre prudentiel minimum mondial solide pour les banques actives à l’échelle internationale afin d’atténuer les risques liés aux crypto-actifs ».

La BRI a noté que le GHOS a donc chargé le Comité de Bâle d’évaluer en permanence les développements liés aux banques sur les marchés des crypto-actifs, y compris le rôle des banques en tant qu’émetteurs de pièces stables, dépositaires de crypto-actifs et en tant que canaux potentiels d’interconnexion plus larges.

« L’approbation d’aujourd’hui par le GHOS marque une étape importante dans l’élaboration d’une base réglementaire mondiale pour atténuer les risques pour les banques liés aux crypto-actifs. Il est important de continuer à surveiller les développements liés aux banques sur les marchés des cryptoactifs. Nous restons prêts à agir davantage si nécessaire », a déclaré Tiff Macklem, président du GHOS et gouverneur de la Banque du Canada.

La nouvelle norme

Selon la BRI, la norme sera intégrée en tant que nouveau chapitre du cadre de Bâle consolidé (SCO60 : expositions aux crypto-actifs). La norme tient compte des commentaires de la deuxième consultation de la BRI sur le traitement prudentiel des expositions des banques aux cryptoactifs menée par le Comité de Bâle en juin 2022.

En vertu de la nouvelle norme, les banques seront tenues de classer les crypto-actifs dans les groupes 1 et 2, les crypto-actifs du groupe 1 comprenant les actifs numériques tels que les actifs traditionnels à jetons et les stablecoins. D’autre part, les crypto-actifs du groupe 2 « présentent des risques supplémentaires et plus élevés » par rapport à ceux du groupe 1 et comprennent des actifs tels que des crypto-actifs non adossés.

« L’exposition totale d’une banque aux crypto-actifs du groupe 2 ne doit pas dépasser 2% du capital de niveau 1 de la banque et doit généralement être inférieure à 1% », indique la norme.

En outre, la norme prescrit un test de risque de rachat et des exigences de surveillance et de réglementation pour les cryptoactifs.

« Ce test et cette exigence doivent être remplis pour que les pièces stables soient éligibles à l’inclusion dans le groupe 1. Ils visent à garantir que seules les pièces stables émises par des entités supervisées et réglementées qui ont des droits de remboursement et une gouvernance solides sont éligibles à l’inclusion », note la norme.

Le Groupe des gouverneurs des banques centrales et responsable de la supervision (GHOS) de la Banque des règlements internationaux (BRI) a approuvé une norme prudentielle mondiale pour l’exposition des banques aux actifs cryptographiques. Le Groupe a également retenu le 1er janvier 2025 comme date de mise en œuvre de la norme.

La norme a été élaborée par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, principal organisme de normalisation mondial de la BRI pour la réglementation prudentielle des banques, a indiqué la BRI dans un communiqué publié vendredi.

«Les crypto-actifs non soutenus et les pièces stables avec des mécanismes de stabilisation inefficaces seront soumis à un traitement prudentiel conservateur. La norme fournira un cadre réglementaire mondial robuste et prudent pour les expositions des banques actives à l’échelle internationale aux crypto-actifs qui favorise l’innovation responsable tout en préservant la stabilité financière  », a expliqué la BRI dans le communiqué.

Faible exposition du système bancaire à la crypto

Selon la BRI, l’exposition directe du système bancaire mondial aux crypto-actifs « reste relativement faible ». Cependant, l’institution financière internationale a noté qu’elle estime que les événements récents ont nécessité la mise en place « d’un cadre prudentiel minimum mondial solide pour les banques actives à l’échelle internationale afin d’atténuer les risques liés aux crypto-actifs ».

La BRI a noté que le GHOS a donc chargé le Comité de Bâle d’évaluer en permanence les développements liés aux banques sur les marchés des crypto-actifs, y compris le rôle des banques en tant qu’émetteurs de pièces stables, dépositaires de crypto-actifs et en tant que canaux potentiels d’interconnexion plus larges.

« L’approbation d’aujourd’hui par le GHOS marque une étape importante dans l’élaboration d’une base réglementaire mondiale pour atténuer les risques pour les banques liés aux crypto-actifs. Il est important de continuer à surveiller les développements liés aux banques sur les marchés des cryptoactifs. Nous restons prêts à agir davantage si nécessaire », a déclaré Tiff Macklem, président du GHOS et gouverneur de la Banque du Canada.

La nouvelle norme

Selon la BRI, la norme sera intégrée en tant que nouveau chapitre du cadre de Bâle consolidé (SCO60 : expositions aux crypto-actifs). La norme tient compte des commentaires de la deuxième consultation de la BRI sur le traitement prudentiel des expositions des banques aux cryptoactifs menée par le Comité de Bâle en juin 2022.

En vertu de la nouvelle norme, les banques seront tenues de classer les crypto-actifs dans les groupes 1 et 2, les crypto-actifs du groupe 1 comprenant les actifs numériques tels que les actifs traditionnels à jetons et les stablecoins. D’autre part, les crypto-actifs du groupe 2 « présentent des risques supplémentaires et plus élevés » par rapport à ceux du groupe 1 et comprennent des actifs tels que des crypto-actifs non adossés.

« L’exposition totale d’une banque aux crypto-actifs du groupe 2 ne doit pas dépasser 2% du capital de niveau 1 de la banque et doit généralement être inférieure à 1% », indique la norme.

En outre, la norme prescrit un test de risque de rachat et des exigences de surveillance et de réglementation pour les cryptoactifs.

« Ce test et cette exigence doivent être remplis pour que les pièces stables soient éligibles à l’inclusion dans le groupe 1. Ils visent à garantir que seules les pièces stables émises par des entités supervisées et réglementées qui ont des droits de remboursement et une gouvernance solides sont éligibles à l’inclusion », note la norme.