Les 7 ETF à acheter pour le portefeuille parfait

Une récente MarketWatch article discuté d’un portefeuille simple de Leuthold & Co. Doug Ramsey, directeur des investissements, qui a servi les investisseurs au cours des 50 dernières années. Le tout actif sans autorité (AANA) a fourni aux investisseurs des rendements comparables à ceux du S&P 500, mais avec beaucoup moins de risques, en investissant des montants égaux dans sept classes d’actifs différentes : les actions américaines à grande capitalisation, les actions américaines à petite capitalisation, les bons du Trésor américain à 10 ans, les fiducies de placement immobilier américaines, les actions internationales, les matières premières et l’or. En utilisant les sept ETF à acheter ci-dessous, vous pouvez créer votre propre portefeuille AANA.

Ramsey investirait environ 14,3 % des liquidités dans chacune des sept classes d’actifs. Puis, une fois par an, il rééquilibrait les avoirs à leur pondération initiale de 14,3 %.

« L’une de ses découvertes remarquables sur ces sept classes d’actifs est qu’au cours d’une année donnée, votre meilleur investissement unique était probablement celui qui avait fait le deuxième meilleur l’année précédente. En d’autres termes, le médaillé d’argent de l’année dernière était susceptible d’être le médaillé d’or de cette année », a écrit MarketWatch’s Brett Arends.

Ainsi, Ramsey a décidé d’analyser les chiffres d’un portefeuille AANA révisé dans lequel 12,5 % étaient investis dans six des sept classes d’actifs, tandis que 25 % étaient investis dans la deuxième meilleure performance de l’année précédente. Le résultat a été des rendements encore meilleurs pour moins de risque au cours des cinq dernières décennies.

Les sept ETF à acheter ci-dessous peuvent être utilisés pour créer votre propre portefeuille AANA. Et si vous voulez essayer le portefeuille AANA révisé, la deuxième meilleure performance de l’année dernière était l’or.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV) .

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Les iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARC :IVV) est le plus grand des sept ETF à acheter répertoriés ici. Elle dispose d’un actif net de 307,3 milliards de dollars et facture des frais de seulement 0,03 %, soit 30 cents par tranche de 1 000 $ investis dans IVV.

Comme son nom l’indique, il suit les performances du S&P 500, ce qui signifie que vous obtenez une petite part de propriété dans 500 des plus grandes entreprises américaines. Malheureusement, cette dernière année n’a pas été bonne pour les investisseurs IVV. Il a eu un rendement total de -18,1 %, sa pire année depuis 2008.

Les trois principaux secteurs de l’IVV par pondération sont les technologies de l’information (26,4 %), la santé (14,6 %) et la finance (11,7 %). Ce sont trois secteurs que vous voulez toujours dans un portefeuille à long terme. Les 10 principales participations représentent près de 25% de son actif net. La capitalisation boursière moyenne pondérée de 470 milliards de dollars le place carrément dans la catégorie des grandes capitalisations

De tous les ETF à acheter dans cet article, IVV est celui que Warren Buffett approuverait probablement pour l’investisseur moyen. Comme je l’ai écrit dans le passé, Buffett pense que l’investisseur de détail typique devrait acheter un fonds à faible coût qui suit le S&P 500 et l’appeler un jour.

ETF Schwab petites capitalisations américaines (SCHA)

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Le prochain sur notre liste d’ETF à acheter est le FNB Schwab petites capitalisations américaines (NYSEARC :SCHA). Elle dispose d’un actif net de 14,7 milliards de dollars, pas aussi grand que IVV, mais substantiel néanmoins. Et c’est légèrement plus cher que l’IVV à 0,04%, soit 40 cents par 1 000 $ investis.

L’ETF suit la performance du Indice Dow Jones US Small-Cap Total Stock Market, une collection de plus de 1 760 actions à petite capitalisation. En tant qu’ETF passif, le taux de rotation du portefeuille est inférieur à 10 % par an.

Si vous définissez les actions à petite capitalisation comme celles dont la capitalisation boursière se situe entre 300 millions de dollars et 2 milliards de dollars, vous pourriez penser que la capitalisation boursière moyenne pondérée de l’ETF de 3,7 milliards de dollars en fait davantage un fonds à capitalisation SMID.

Les trois principaux secteurs de l’ETF en termes de poids sont l’industrie (17,3 %), la finance (16,8 %) et la santé (14,1 %). Parmi les 10 principaux avoirs du fonds, Chutes de Churchill (NASDAQ :CHDN) est mon titre préféré, représentant 0,24 % de l’actif net. Les 10 principaux avoirs combinés ne représentent que 2,5 % du portefeuille.

Au cours des cinq dernières années, SCHA a sous-performé IVV avec un rendement annualisé de 6% contre 9,5% pour IVV. Cependant, je m’attends à ce que cette tendance s’inverse au cours des cinq prochaines années.

ETF Dimensional International Core Equity Market (DFAI)

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La représentation des actions internationales est la ETF Dimensional International Core Equity Market (NYSEARC :DFAI). L’indice de référence de l’ETF est le Indice MSCI World ex USA IMI. Il facture 0,18% et a un actif net de 3 milliards de dollars.

Dès que j’ai vérifié le fonds 10 principaux avoirs, je savais que c’était l’un des ETF à acheter. Les deux principales participations de DFAI — Se nicher (OTCMKTS :NSRGY) et LVMH (OTCMKTS :LVMUY) – sont deux de mes trois principales actions mondiales à acheter contourner le ralentissement américain. Novo Nordisk (NYSE :ONG) était mon troisième choix. Il s’agit du sixième plus grand avoir de l’ETF.

Comme IVV, DFAI est composé de nombreuses actions à grande capitalisation. Bien que sa capitalisation boursière moyenne pondérée de 61,2 milliards de dollars soit inférieure à celle d’IVV, elle est largement suffisante.

Les trois principales allocations sectorielles de DFAI sont la finance, représentant 19 %, l’industrie à 16,9 % et la consommation discrétionnaire à 11,2 %. Géographiquement, le Japon est le plus grand pays en poids avec 21,9 %, suivi du Royaume-Uni avec 13 % et du Canada avec 11,2 %.

FNB immobilier Vanguard (VNQ)

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Les FPI ont connu des difficultés en 2022, et le FNB immobilier Vanguard (NYSEARC :VNQ) n’a pas fait exception, chutant de 26,2 % l’an dernier.

Les taux d’intérêt devant rester élevés pendant la majeure partie, sinon la totalité, de 2023, l’immobilier pourrait ne pas être l’un des plus performants en 2023. Cependant, depuis le début de l’année, VNQ est en hausse de 11,1 % contre 7,4 % pour IVV.

VNQ est un portefeuille relativement concentré, avec ses 10 principaux avoirs représentant 37,4 % de son 33,3 milliards de dollars dans l’actif net. La capitalisation boursière médiane est de 22,9 milliards de dollars, ce qui en fait soit un petit fonds à grande capitalisation, soit un grand fonds à moyenne capitalisation. C’est ton appel.

L’ETF suit la performance du Indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Il facture un taux raisonnable de 0,12% par an, donnant aux actionnaires de VNQ un tout petit morceau de 167 FPI. Sa catégorie la plus importante en termes de pondération est celle des FPI spécialisées à 37,7 %, suivies des FPI résidentielles à 13,7 % et des FPI de détail à 13 %.

ETF de trésorerie à long terme du portefeuille SPDR (SPTL)

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Représentant le Trésor à long terme de 10 ans est le SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF (NYSEARC :SPTL). Il suit les performances du Indice Bloomberg long du Trésor américainqui est une collection de bons du Trésor à long terme avec des échéances résiduelles de 10 ans ou plus.

La maturité moyenne est de 23,18 ans, ce n’est donc pas un accord parfait. Cependant, je suis allé avec SPTL au lieu du iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ :FEI) car sa maturité moyenne est 8,4 ansplus d’un an et demi court.

Vous pouvez toujours répartir votre allocation du Trésor à parts égales entre SPTL et IEF. Ils sont tous les deux peu coûteux, le premier facturant 0,06 %, tandis que le ratio de dépenses du second est de 0,15 %.

Morgan Stanley a publié un rapport en novembre suggérant que les obligations pourraient être un meilleur pari en 2023 que les actions, donc cela ne ferait pas de mal d’avoir une certaine exposition aux titres à revenu fixe. La performance du portefeuille AANA sur le long terme est un argument convaincant pour inclure les bons du Trésor à long terme.

Fonds agricole Invesco DB

(DBA)

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Fonds agricole Invesco DB (NYSEARC :DBA) est le plus cher des sept ETF, avec un ratio de dépenses de 0,91 %soit 91 $ par tranche de 1 000 $ investie.

Le fonds suit les performances du Rendement excédentaire de l’indice de l’agriculture diversifiée DBIQ, qui vise à refléter l’évolution de la valeur du secteur agricole. Il utilise contrats à terme sur 11 produits différents : maïs, soja, blé, blé de Kansas City, sucre, cacao, café, coton, bovins sur pied, bovins d’engraissement et porc maigre.

Étant donné qu’il y a plus de pièces mobiles avec DBA, il est compréhensible que son ratio de dépenses soit beaucoup plus élevé que certains des autres ETF d’aujourd’hui à acheter. Mais c’est le but de l’achat d’ETF. Ils vous apportent l’expertise qui vous manque tout en diversifiant votre portefeuille.

Depuis sa création en janvier 2007, le rendement total annualisé de DBA jusqu’au 31 décembre 2022 est de -0,93 %. Cependant, sur les trois dernières années, son rendement annualisé est de 7,2 %. Par conséquent, considérez-le comme une partie défensive de votre portefeuille.

L’attaque et la défense gagnent des matchs. Il en va de même lorsqu’il s’agit d’investir.

Actions d’or SPDR (GLD)

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Vous ne pouvez pas avoir un portefeuille tout temps sans or. En période d’inflationc’est une classe d’actifs qui a conservé sa valeur. CNBC Le spécialiste de l’investissement Jim Cramer place généralement 5% de son portefeuille personnel dans l’or, car on ne sait jamais ce qui se passera sur la route qui rendra le papier-monnaie moins précieux.

Pour investir dans l’or via les ETF, l’ancêtre des fonds aurifères est Actions d’or SPDR (NYSEARC :GLD). Il a une longue histoire étant donné qu’il a commencé à commercer dans novembre 2004. Aujourd’hui, il a près de 53,5 milliards de dollars d’actifs nets, facturant 0,40% par an.

Au cours des trois derniers mois, GLD a réalisé un rendement total de 18,1 %, nettement supérieur aux marchés. Au cours des 10 dernières années, sa performance est moins bonne, générant un rendement total de 1,1 %.

Cependant, comme les obligations et les matières premières, il a sa place dans un portefeuille d’investissement. Et si les conclusions de Ramsey se vérifient en 2023, l’or pourrait être le secteur le plus performant de l’année.

À la date de publication, Will Ashworth n’avait pas (directement ou indirectement) de position sur les titres mentionnés dans cet article. Les opinions exprimées dans cet article sont celles de l’auteur, sous réserve des InvestorPlace.com Consignes de publication.