3 ETF qui réduiront votre exposition au secteur bancaire
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- Alors que les tensions sur le secteur financier continuent de persister, les investisseurs cherchent à éviter de s’exposer aux banques.
- Bien qu’il soit difficile de choisir des ETF ou des fonds qui n’ont absolument aucune exposition aux banques, ce n’est pas impossible.
- Voici trois ETF qui offrent la possibilité d’éviter complètement les financières ou de réduire considérablement l’exposition tout en investissant.
Ce n’est un secret pour personne que les banques ont eu du mal ces derniers temps. Vendredi, les actions de Deutsche Bank (ETR:) ont chuté alors que les swaps sur défaillance de crédit (CDS) de la banque allemande sont passés de 142p à 173p jeudi soir.
Les CDS sont des dérivés financiers qui couvrent le risque de défaut sur un actif financier et sont considérés comme un indicateur fiable de la solvabilité d’une entreprise.
D’autres banques très exposées aux prêts aux entreprises ont également chuté, comme Commerzbank (ETR 🙂 et Société Générale (EPA :).
Deutsche Bank est sous le feu des projecteurs depuis un certain temps, tout comme Credit Suisse (SIX :). Il a traversé plusieurs restructurations et changements de direction pour se remettre sur des bases solides, mais jusqu’à présent, aucun de ces efforts n’a fonctionné.
Pendant ce temps, l’indice (qui n’inclut ni Credit Suisse ni UBS (NYSE :)) a connu l’une de ses semaines les plus volatiles de l’année la semaine dernière. Il a chuté de 18,3 % au cours du mois jusqu’à présent.
Mais, des tentatives sont faites pour transmettre un message unifié de réconfort afin d’éviter la fuite des capitaux et la vente de panique. La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a convoqué vendredi les régulateurs des marchés pour coordonner une réponse commune à la crise bancaire.
Après la réunion, le message officiel était que même si certaines institutions sont sous pression, le système bancaire américain reste solide.
Et cela ne s’arrête pas là. Yellen a ouvert la porte au gouvernement pour garantir les dépôts non assurés (supérieurs à 250 000 $) lors de futures faillites, ce que le président de la Fed soutient également.
En réalité, cependant, une telle garantie ne serait pas appliquée à tous les niveaux à l’avenir, mais uniquement lorsque cela est nécessaire.
Contrairement à la crise de 2008, les autorités sont aujourd’hui mieux équipées pour faire face aux tensions dans le système financier, et les plus grandes banques sont plus solides qu’elles ne l’étaient alors.
À l’époque, les banques étaient plus endettées et les régulateurs avaient beaucoup moins d’expérience dans la gestion des tensions systémiques.
Pendant ce temps, Warren Buffett aurait eu des discussions avec de hauts responsables de l’administration Biden sur ce qui est arrivé au secteur bancaire. Cela a conduit à des spéculations quant à savoir s’il envisage d’investir dans le secteur.
Ce n’est pas farfelu, car Buffett a tendance à investir lorsque les banques sont en difficulté. Il l’a fait avec Bank of America (NYSE 🙂 à l’été 2011, alors que tout le monde craignait que la banque ne manque d’argent après avoir perdu plusieurs procès.
Source : Investir Pro
Et plus tôt, à l’été 2008, il a investi dans Goldman Sachs (NYSE 🙂 au plus fort de la crise financière mondiale.
Source : Investir Pro
Certains investisseurs ne veulent pas être exposés aux banques, surtout pendant des périodes comme celles-ci.
Bien sûr, les deux positions ont du mérite. L’effondrement de la Silicon Valley Bank et le renflouement d’urgence du Credit Suisse ont ébranlé les investisseurs et soulevé des questions sur la stabilité du secteur financier en période de flambée des taux d’intérêt et de forte inflation.
La plupart des investisseurs ne veulent probablement rien avoir à faire avec le secteur financier en ce moment. S’ils souhaitaient investir dans des véhicules d’investissement tels que des fonds et des ETF, il était difficile d’en trouver sans être exposés aux banques.
C’est normal car les financières sont le troisième secteur en importance avec un peu plus de 13 %.
Mais, il existe encore quelques FNB décents dans lesquels les investisseurs peuvent envisager d’investir, dont ces trois :
1. ETF ProShares S&P 500 Ex-Financials
ProShares S&P 500® ex-Financials ETF (NYSE 🙂 est idéal pour ceux qui souhaitent être exposés à l’indice S&P 500 mais sans banques ni compagnies d’assurance, il exclut donc toutes les sociétés financières de l’indice.
Les avoirs les plus importants du fonds sont Apple (NASDAQ 🙂 (8,27 %), Microsoft (NASDAQ 🙂 (6,95 %), Amazon (NASDAQ 🙂 (3,91 %) et Tesla (NASDAQ 🙂 (2,48 %), suivis d’Alphabet ( ), Nvidia (NASDAQ :), Exxon Mobil (NYSE 🙂 et United Health Products (OTC :).
Exposition dans divers secteurs : technologie (29,22 %), santé (16,4 %), consommation discrétionnaire (13 %), industrie (9,60 %) et communications (9,55 %).
2. Fiducie Invesco QQQ
Invesco QQQ Trust (NASDAQ 🙂 a été lancé en mars 1999. Il détient les 100 plus grandes sociétés non financières du , la technologie dominant clairement (49 %), suivie des communications (16 %) et de la consommation discrétionnaire (15 %).
Les principaux titres incluent Alphabet, Amazon, Apple, Broadcom (NASDAQ :), Meta (NASDAQ :), Microsoft et Nvidia.
3. Actions Vanguard Growth Index Fund ETF
Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (NYSE 🙂 n’élimine pas 100 % du secteur financier et a une exposition d’environ 3 %. Il convient à ceux qui souhaitent réduire considérablement leur exposition, sans éliminer complètement les banques.
Il détient principalement Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia, Alphabet, Visa (NYSE :), Mastercard (NYSE 🙂 et Home Depot (NYSE :). Par secteur, son exposition est la suivante : technologie (42,25 %), consommation (18,14 %), communications (10,88 %) et santé (8,67 %).
Sentiment des investisseurs (AAII)
Pendant ce temps, le sentiment haussier, ou les attentes selon lesquelles les cours des actions augmenteront au cours des six prochains mois, ont chuté de 5,6 points de pourcentage à 19,2%. L’optimisme a été vu pour la dernière fois le 22 septembre 2022 (17,7%). Il reste inférieur à sa moyenne historique de 37,5 %.
Le sentiment baissier, c’est-à-dire les attentes selon lesquelles les cours des actions chuteront au cours des six prochains mois, a augmenté de 6,7 points de pourcentage à 48,4 %. Il reste au-dessus de sa moyenne historique de 31 %.
Divulgation: L’auteur ne détient aucun des titres mentionnés.
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